Проанализированы общественные отношения в банковской сфере, особенности их регулирования и специфика совершаемых правонарушений. Общественные отношения, возникающие в банковской сфере, отличаются разнообразностью финансовой деятельности, спецификой совершаемых правонарушений недостатками правового регулирования, и мерами правового воздействия. В числе наиболее распространенных в банковской сфере преступлений выделяется мошенничество в сфере кредитования, коррупционные преступления и легализацию денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем. В числе мер организационно-правового характера, направленных на предупреждение правонарушений в банковской сфере, особое место занимает внутреннем контроль в кредитных организациях и банковских группах. Правовой базой данной деятельности является Положение Банка России от 16 декабря 2003 г. № 242-П (в ред. от 24 апреля 2014 г. № 3241-У) «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».
The social relations in the banking sector, regulation and the specifics of the offenses are analyzed. Public relations arising in the banking sector, distinguished by the diversity of financial activities, the specifics of the offenses shortcomings of legal regulation and legal actions. Among the common banking crimes fraud in lending, corruption and the laundering of money or other property obtained by criminal means stand on the first place. Among the measures of organizational and legal nature that aimed at preventing offences in the banking sector internal control in credit organizations and banking groups stands first. The legal basis of this effort is the Bank of Russia Regulation dated 16 December 2003 № 242-P (as amended on April 24, 2014 № 3241-U) “On organization of internal control in credit organizations and banking groups”.
The authors declare that there are no conflicts of interest present.